Czym zajmuje się doradca finansowy?

W wielu bankach poszukuje się wykwalifikowanych doradców finansowych, którzy są w stanie zapewnić swoim klientom doradztwo na najwyższym poziomie. Niestety, nie zawsze się to udaje!

Jest to w końcu bardzo wymagający zawód. Na czym dokładnie polega?

Instytucje takie jak banki zatrudniają w swoich szeregach wykwalifikowanych doradców finansowych, którzy są odpowiedzialni za fachowe rozmowy z klientami. Muszą oni dokładnie poznać ich potrzeby, aby następnie w odpowiedni sposób dobrać produkt czy też usługę do ich indywidualnych potrzeb. Okazuje się jednak, że taka diagnoza może przysporzyć sporo trudności. Jest to związane z mnogością potrzeb jakie często przedstawiają klienci.

Jakie obowiązki spoczywają na doradcy finansowym?

Osoba zatrudniona na tym stanowisku jest bezpośrednio odpowiedzialna za prowadzenie aktywnej sprzedaży poszczególnych usług i produktów finansowych, które oferuje dany bank na terenie konkretnej placówki. Często są to różne produkty, takie jak ubezpieczenia, kredyty, czy też konsolidacje. Oznacza to, że pracownik musi wykazać się dużą wiedzą na te tematy.

Doradca obsługuje klientów w danym punkcie, a następnie jest odpowiedzialny za bieżący kontakt telefoniczny, a także mailowy z daną osobą. W ten sposób może proponować klientowi nowe oferty, a tym samym zachęcać go do kupna kolejnego produktu. Ważne jest to, aby pracownik na tym stanowisku skupiał się na realizacji indywidualnych celów nie tylko sprzedażowych, ale także jakościowych.

Wysokie zarobki

Pracownik na tym stanowisku często zarabia określoną podstawę, a także premię. Wszystko jest najczęściej zależne od osiąganych wyników.