Czym zajmuje się doradca finansowy?

doradca finansowyW wielu bankach poszukuje się wykwalifikowanych doradców finansowych, którzy są w stanie zapewnić swoim klientom doradztwo na najwyższym poziomie. Niestety, nie zawsze się to udaje!

Jest to w końcu bardzo wymagający zawód. Na czym dokładnie polega?

Instytucje takie jak banki zatrudniają w swoich szeregach wykwalifikowanych doradców finansowych, którzy są odpowiedzialni za fachowe rozmowy z klientami. Muszą oni dokładnie poznać ich potrzeby, aby następnie w odpowiedni sposób dobrać produkt czy też usługę do ich indywidualnych potrzeb. Okazuje się jednak, że taka diagnoza może przysporzyć sporo trudności. Jest to związane z mnogością potrzeb jakie często przedstawiają klienci.

Jakie obowiązki spoczywają na doradcy finansowym?

Osoba zatrudniona na tym stanowisku jest bezpośrednio odpowiedzialna za prowadzenie aktywnej sprzedaży poszczególnych usług i produktów finansowych, które oferuje dany bank na terenie konkretnej placówki. Często są to różne produkty, takie jak ubezpieczenia, kredyty, czy też konsolidacje. Oznacza to, że pracownik musi wykazać się dużą wiedzą na te tematy.

Doradca obsługuje klientów w danym punkcie, a następnie jest odpowiedzialny za bieżący kontakt telefoniczny, a także mailowy z daną osobą. W ten sposób może proponować klientowi nowe oferty, a tym samym zachęcać go do kupna kolejnego produktu. Ważne jest to, aby pracownik na tym stanowisku skupiał się na realizacji indywidualnych celów nie tylko sprzedażowych, ale także jakościowych.

Wysokie zarobki

Pracownik na tym stanowisku często zarabia określoną podstawę, a także premię. Wszystko jest najczęściej zależne od osiąganych wyników.

Zmiana konta bankowego.

konto bankoweKażdy z nas szuka oszczędności wszędzie gdzie się tylko da. W każdym obszarze naszego życia, staramy się znaleźć możliwości, pozwalające nam jak najwięcej zaoszczędzić. I nie chodzi tu wyłącznie o wydawanie pieniędzy na zakupy. Pod uwagę trzeba wziąć również opłaty, które regularnie uiszczamy.

Dobrym przykładem jest konto bankowe, które posiadać musimy. W dzisiejszych czasach nieliczni już pracownicy otrzymują pensję w sposób inny niż przelewem na rachunek bankowy. Górę wzięły oczywiście wygoda oraz udokumentowanie czynności wypłacenia pensji. W każdym momencie pracownik oraz pracodawca są w stanie zajrzeć do historii przelewów, żeby uzyskać jasną informację dotyczącą kwoty pensji.

Jak najlepiej oszczędzać na koncie bankowym? No jak to jak? Prowadzić swój rachunek w banku, który oferuje nam konto za zero złotych. Pracownicy banków tak intensywnie zachęcają nas do swoich ofert. Każdy Doradca Finansowy, oferuje nam konto na najlepszych warunkach na rynku. Często dzieje się jednak tak, że wpadamy w pułapkę ciągłego poszukiwania najlepszej dla nas opcji i ciągle zmieniamy banki, w których mamy założone konto bankowe. Jak nie dać się złapać w taką pułapkę? Przede wszystkim mądrze wybierać Doradców Bankowych. Warto korzystać z rekomendacji otrzymywanych od znajomych.

Kolejną rzeczą, którą zdecydowanie trzeba zrobić, jest dokładne zapoznanie się z umową oraz wszelkimi opłatami. Doradca pracujący w banku oczywiście ze swojej strony przekaże nam informacje i odpowie na wszystkie pytania. Ale tak czy siak powinniśmy wszystkie zapisy zobaczyć na własne oczy.

No i ostatnia kwestia, nad którą warto się zastanowić, to czy aby na pewno ciągłe podążanie za najlepszą na rynku ofertą konta bankowego ma sens. Zdecydowanie nie. Jeśli opłaty związane z prowadzeniem rachunku bankowego są znaczące, warto zmienić bank na inny. Jeśli natomiast nie są zbyt duże, każdą zmianę warto dobrze przemyśleć.