Czym zajmuje się doradca finansowy?

doradca finansowyW wielu bankach poszukuje się wykwalifikowanych doradców finansowych, którzy są w stanie zapewnić swoim klientom doradztwo na najwyższym poziomie. Niestety, nie zawsze się to udaje!

Jest to w końcu bardzo wymagający zawód. Na czym dokładnie polega?

Instytucje takie jak banki zatrudniają w swoich szeregach wykwalifikowanych doradców finansowych, którzy są odpowiedzialni za fachowe rozmowy z klientami. Muszą oni dokładnie poznać ich potrzeby, aby następnie w odpowiedni sposób dobrać produkt czy też usługę do ich indywidualnych potrzeb. Okazuje się jednak, że taka diagnoza może przysporzyć sporo trudności. Jest to związane z mnogością potrzeb jakie często przedstawiają klienci.

Jakie obowiązki spoczywają na doradcy finansowym?

Osoba zatrudniona na tym stanowisku jest bezpośrednio odpowiedzialna za prowadzenie aktywnej sprzedaży poszczególnych usług i produktów finansowych, które oferuje dany bank na terenie konkretnej placówki. Często są to różne produkty, takie jak ubezpieczenia, kredyty, czy też konsolidacje. Oznacza to, że pracownik musi wykazać się dużą wiedzą na te tematy.

Doradca obsługuje klientów w danym punkcie, a następnie jest odpowiedzialny za bieżący kontakt telefoniczny, a także mailowy z daną osobą. W ten sposób może proponować klientowi nowe oferty, a tym samym zachęcać go do kupna kolejnego produktu. Ważne jest to, aby pracownik na tym stanowisku skupiał się na realizacji indywidualnych celów nie tylko sprzedażowych, ale także jakościowych.

Wysokie zarobki

Pracownik na tym stanowisku często zarabia określoną podstawę, a także premię. Wszystko jest najczęściej zależne od osiąganych wyników.

Faworyzacja w pracy – jak sobie z nią radzić?

faworyzowanie w pracyNiekiedy zdarza się tak, że pracodawca w jakiś sposób faworyzuje niektórych pracowników, czy też konkretny dział w firmie. Jest to bardzo niekomfortowe, a w takiej sytuacji powinniśmy zadbać o własne potrzeby i wykazać się asertywnością. Równe traktowanie w pracy jest bardzo ważne dla naszego dobrego samopoczucia. Takie sytuacje mogą zdarzyć się również podczas pracy w banku.

Pamiętajmy o tym, że to pracodawca powinien się postarać i stworzyć jak najlepsze warunki do rozwoju wszystkich osób, które są zatrudnione w przedsiębiorstwie. To z pewnością wzmocni wyniki i efekty, niezależnie od branży.

Jeśli zauważysz niepokojące sygnały, upewnij się najpierw, czy szef na pewno dopuszcza się traktowania pracowników, które jest nierówne. W niektórych sytuacjach nagradza on po prostu osoby bardziej zaangażowane w życie firmy. Jeśli będziesz domagać się premii, a tak naprawdę nie wykazujesz się niczym ponad przeciętność – będzie to nie w porządku względem współpracowników oraz samego przełożonego.

Jeśli jesteś pewien, że Twój pracodawca faworyzuje konkretny dział, czy też pracowników, możesz zacząć działać. Jednym z rozwiązań może okazać się pozew do sądu pracy. Zasada równego traktowania jest zawarta w kodeksie pracy, zatem łamanie przepisów może być skonfrontowane przed sądem. Jeśli rozmowy nie pomagają, może warto rozważyć zmianę miejsca pracy? Może to drastyczny krok, ale z pewnością pomocny dla Ciebie.

Analityk finansowy w banku – czym się zajmuje?

analityk finansowyPraca w banku może polegać na wielu różnych czynnościach. Do grona pracowników w tym charakterze możemy zaliczyć również analityka finansowego.

Pracownik na tym stanowisku przede wszystkim analizuje opłacalność poszczególnych projektów inwestycyjnych, a oprócz tego na bieżąco monitoruje rentowność realizowanych kontraktów. Ponadto analityk musi przygotowywać plan finansowy na wiele lat do przodu. Jest to kluczowe w działaniu wielu firm. Analityk opracowuje, ale też i monitoruje wykonywanie budżetu. Musi on także raportować wszelkie wyniki efektywności i właśnie realizacji wspomnianego już budżetu. Pracownik na tym stanowisku nierzadko przygotowuje wszelkie prezentacje dla udziałowców, a także innych podmiotów finansujący.

Jeśli zainteresowała Cię praca w takim charakterze, musisz wiedzieć, że powinieneś być biegły w znajomości analizy finansowej. Ponadto od kandydatów oczekuje się świetnej znajomości programu Excel z pakietu Microsoft Office. Analityk powinien w umiejętny sposób tworzyć prezentacje w programie Power Point. Oprócz tego nie bez znaczenia jest również doskonała znajomość języka angielskiego, co może się przydać w szczególności w przedsiębiorstwach międzynarodowych. Analitycy finansowi mogą liczyć na wysokie wynagrodzenie, które jest uzależnione od posiadanego przez nich doświadczenia.

Te czynności rozwijają podczas pracy biurowej

praca biurowaPracując w banku będziesz zajmować się nie tylko obsługą klientów, ale też wprowadzaniem niezbędnych danych do przeróżnych programów administracyjnych. Może to być bardzo rozwijające. W końcu aktywny kontakt z klientami, nie tylko ten bezpośredni, ale też mailowy oraz telefoniczny może okazać się dla wielu osób niemałym wyzwaniem. A nawiązywanie odpowiednich relacji z różnymi osobami pomoże w rozwinięciu umiejętności komunikacyjnych. Ponadto wzmocni nasze poczucie własnej wartości.

Ponadto pracując przy biurku w banku musimy być bardzo dobrze zorganizowani. To również przydatna cecha, a o takich właśnie pracowników zabiega wiele przedsiębiorstw. Zatem warto w sobie rozwijać również i tę cechę. Planowanie i organizacja są bardzo przydatne również w życiu prywatnym, pozwalają na zaoszczędzenie ogromu czasu, który możemy wykorzystać, na przykład na zabawie z dziećmi.

Sama opieka nad dokumentacją jest istotnym elementem pracy bankowej. Nie zapominaj o tym, aby wszystko było odpowiedni skatalogowane, tak abyś zawsze wiedział gdzie znajdują się umowy podpisane z poszczególnymi klientami. Zachowanie porządku także i w tym przypadku może okazać się dla Ciebie bardzo pomocne. Nie zapominaj także o zachowaniu kolejności działań – zaczynaj od wykonania tych najbardziej naglących. Dzięki temu nie zakopiesz się w stosie papierów.

Klient w tym zawodzie jest najważniejszy

obsługa klientaSzereg kompetencji – to jest wymagane w dzisiejszych czasach od pracownika banku. To wszystko jest związane oczywiście z atrakcyjnym wynagrodzeniem, prestiżem, a także stabilną formą zatrudnienia.

Jednak przed podjęciem takiej pracy lepiej mieć na uwadze to, że w banku najważniejszy jest klient. Zatem osoba, która chce podjąć się tego zawodu powinna być otwarta, posiadać odpowiednie umiejętności komunikacyjne, a także w odpowiedni sposób budować relacje z innymi osobami. Nie bez znaczenia są również zdolności interpersonalne, które po zdobyciu odpowiedniej wiedzy dotyczącej bankowości umożliwiają pracownikowi kompetentną obsługę nawet tych najtrudniejszych klientów.

Kandydat musi lubić rozmowę z innymi ludźmi, wtedy wszystko dla niego będzie prostsze. Ważne jest to, aby przychodzić do pracy i być zadowolonym z kolejnego dnia. Kto powinien spróbować pracy w banku? Z pewnością osoby, które posiadają wysoką motywację do pracy i są nastawione na nieustany rozwój i realizację postawionych sobie celów. Istotne jest zaangażowanie, a także znajomość języków obcych. To w przyszłości pozwala na obejmowanie coraz to wyższych stanowisk i otrzymywanie wyższej pensji.

Warto pamiętać, że pracownik banku powinien w szybki sposób reagować, a także skutecznie rozwiązywać problemy, z którymi może spotkać się klient. To wiąże się z potrzebą zrozumienia drugiego człowieka oraz jego potrzeb.

Jak wygląda szkolenie pracownika banku?

jak wygląda szkolenie pracownika bankuWszelkie instytucje finansowe cieszą się tym, że z reguły stawiają na wysokie kompetencje swoich pracowników. Nic więc dziwnego, że szkolą ich z wielu aspektów. Czy wiesz, jak w rzeczywistości wygląda proces szkoleniowy w pracy bankowej? Szczegóły znajdziesz poniżej.

Wyjazd na start

Zdecydowana większość placówek bankowych stawia na bardzo intensywne szkolenia wyjazdowe. Również te, które odbywają się jako pierwsze. Dlaczego banki przyjęły akurat taki system? Po pierwsze łączy się to nieodzowne z procesem integracyjnym. Po drugie, naukowcy potwierdzają, że zmiana warunków otoczenia sprzyja przyswajaniu nowych informacji. Ponadto taka zmiana sprawia, że dużo łatwiej jest uczyć się w nowych okolicznościach. Dzięki temu można oderwać się od szarej codzienności i całkowicie skupić na przyswajaniu nowych wiadomości.

Kursy wedle potrzeb

Jak wiadomo, w pracy bankowca bardzo dużo się dzieje. Otoczenie jest zmienne i pojawiają się nowe uwarunkowania i okoliczności gospodarcze. Ponadto banki, w odpowiedzi na potrzeby klientów, wprowadzają nowe produkty i usługi. Z kolei kadrze managerskiej bardzo zależy, by ich zespoły dysponowały aktualnymi danymi i informacjami. Stąd pojawiają się szkolenia dodatkowe. One również, w zdecydowanej większości mają charakter wyjazdowy. Co ważne to fakt, iż wszelkie instruktaże dla pracowników banków kończą się zdawaniem egzaminu. Dzięki temu przełożeni mają jasny obraz sytuacji postępów, jakie czynią poszczególni pracownicy.

Czy pracownik banku może się rozwijać?

awans w bankuProgres wiedzy, kompetencji oraz kwalifikacji to jeden z najczęściej pojawiających się tematów na wielu forach internetowych. Nic dziwnego skoro żyjemy w czasach, w których społeczeństwo i sam rynek pracy narzuca pewne kanony działania. Czy dotyczy to również pracowników banków? W jaki sposób mogą podnosić oni swoje kwalifikacje?

Po szczeblach kariery

Praca bankowca to jedna z tych profesji, w których można zdecydowanie najszybciej awansować. Przyczynia się do tego dość rozbudowana struktura samych placówek. Banki to instytucje, które zatrudniają wielu kierowników, managerów, dyrektorów etc. Dlatego każdy pracownik (nawet ten na najniższym stopniu) ma realną szansę na awans. W przeciwieństwie do np. niewielkich firm rodzinnych.

Wiedza i doświadczenie

Odchodząc jednak od zmiany stanowiska, warto pamiętać o możliwościach podnoszenia kompetencji, w ramach wykonywanych aktualnie obowiązków. Bardzo często dzieje się tak, że pracownik, który obsługuje klientów indywidualnych, zostaje przekwalifikowany na target biznesowy itp. Wiąże się to z większą wiedzą, umiejętnościami oraz kwestiami finansowymi.

Reasumując, banki to takie miejsca, w których jest zdecydowanie łatwiej o awans. Może to dotyczyć zdobycia nowych certyfikatów, umiejętności, tytułów i kwalifikacji. Poza tym pracownicy banków mogą także nobilitować na nowe stanowiska. Obie te kwestie wiążą się z nowymi kompetencjami oraz wyższymi finansami, które dla wielu osób są kluczowe w pracy.

Zmiana konta bankowego.

konto bankoweKażdy z nas szuka oszczędności wszędzie gdzie się tylko da. W każdym obszarze naszego życia, staramy się znaleźć możliwości, pozwalające nam jak najwięcej zaoszczędzić. I nie chodzi tu wyłącznie o wydawanie pieniędzy na zakupy. Pod uwagę trzeba wziąć również opłaty, które regularnie uiszczamy.

Dobrym przykładem jest konto bankowe, które posiadać musimy. W dzisiejszych czasach nieliczni już pracownicy otrzymują pensję w sposób inny niż przelewem na rachunek bankowy. Górę wzięły oczywiście wygoda oraz udokumentowanie czynności wypłacenia pensji. W każdym momencie pracownik oraz pracodawca są w stanie zajrzeć do historii przelewów, żeby uzyskać jasną informację dotyczącą kwoty pensji.

Jak najlepiej oszczędzać na koncie bankowym? No jak to jak? Prowadzić swój rachunek w banku, który oferuje nam konto za zero złotych. Pracownicy banków tak intensywnie zachęcają nas do swoich ofert. Każdy Doradca Finansowy, oferuje nam konto na najlepszych warunkach na rynku. Często dzieje się jednak tak, że wpadamy w pułapkę ciągłego poszukiwania najlepszej dla nas opcji i ciągle zmieniamy banki, w których mamy założone konto bankowe. Jak nie dać się złapać w taką pułapkę? Przede wszystkim mądrze wybierać Doradców Bankowych. Warto korzystać z rekomendacji otrzymywanych od znajomych.

Kolejną rzeczą, którą zdecydowanie trzeba zrobić, jest dokładne zapoznanie się z umową oraz wszelkimi opłatami. Doradca pracujący w banku oczywiście ze swojej strony przekaże nam informacje i odpowie na wszystkie pytania. Ale tak czy siak powinniśmy wszystkie zapisy zobaczyć na własne oczy.

No i ostatnia kwestia, nad którą warto się zastanowić, to czy aby na pewno ciągłe podążanie za najlepszą na rynku ofertą konta bankowego ma sens. Zdecydowanie nie. Jeśli opłaty związane z prowadzeniem rachunku bankowego są znaczące, warto zmienić bank na inny. Jeśli natomiast nie są zbyt duże, każdą zmianę warto dobrze przemyśleć.

Niełatwy początek

Byłam doradcą zawodowym już 14 lat. Kiedy przychodzili do mnie ludzie to zazwyczaj po kilku pierwszych zdaniach mogłam określić do jakiej dziedziny się nadają. Czy dla tej osoby np. praca bank Radom będzie odpowiednia, czy raczej lepsza okaże się praca w ubezpieczeniach lub gastronomii. Ale kiedy przyszła do mnie dziewczyna z kilkoma kolczykami w nosie i włosami w najróżniejszych kolorach i powiedziała, że ją interesuje praca bank Radom, to mnie zatkało. Pokazała mi swoje dokumenty, no skończyła studia ekonomiczne i to nawet z bardzo dobrym wynikiem, ale jej wygląd był trochę nieszablonowy. Spytałam, czy nie interesowałaby ja bardziej własna działalność, nie stwierdziła, że musi być praca bank Radom, bo ona o takiej pracy marzy. Sprawdziłam oferty i dałam jej kilka namiarów. Po dwóch tygodniach wróciła – nie przyjęli jej nigdzie. Powiedziałam jej, że to przez jej wygląd, że nie sprawia profesjonalnego wrażenia. Oburzyła się, że nie można kogoś oceniać po wyglądzie, że liczą się kwalifikacje! Młoda jest i nie zna życia, ale jeszcze je pozna.

Znajdźmy winowajcę

Mąż spytał czy nie zapomniałam niczego zabrać. Wydawało mi się, że wszystko spakowałam, ale skoro on tak pytał, to znaczy, że było coś o czym zapomniałam. Patrzę, a on w ręku ma teczkę z napisem praca bank Gdynia. No tak, miałam zapomnieć najważniejszych dokumentów. Właśnie jechałam na sprawę do sądu okręgowego, bo sprawa jaką moja klientka wytoczyła swojemu pracodawcy w sądzie rejonowym zakończyła się wyrokiem niekorzystnym dla banku, więc ich adwokaci złożyli apelację. Jako, że sprawa była wyznaczona na dwa dni, to musiałam znaleźć jakiś nocleg. Byłam pewna, że dowody jakie przedstawiono poprzednio i teraz znajdą uznanie w oczach sędziów, którzy znowu stwierdzą, że praca bank Gdynia jaką musiała wykonywać moja klientka nie była zgodna z prawem. Niestety ale władze banku nie potrafiły przyznać się do winy. Przez kilka głupich punktów w regulaminie kierownicy dokonywali rażących nadużyć i łamali prawa pracowników. Należało zmienić regulamin i ukarać winowajców, a zamiast tego zwolnili moją klientkę. Ale w sądzie dowiedziemy swoich racji.